2020/06/03
  • 作者:

    陳喬泓。今周刊903期「小美工二年爆賺300%」封面人物。

  • 專長:

    從生活中找尋具潛力股,投資風格聚焦成長股,獨創「成長飆股投資術」!

  • 作品:

    《算股高手驚人財富翻倍術》

文章賞析
時間 主題 作者
2020/06/03 複習一下:小資存股財富翻倍術(下) 陳喬泓
2020/04/16 複習一下:小資存股財富翻倍術(上) 陳喬泓
2020/03/06 知識,是最好的槓桿(下) 十方
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複習一下:小資存股財富翻倍術(下)


我之前有做過研究統計,過去十年臺灣五十的平均年化報酬率約7%上下,千萬別小看7%,透過時間乘上複利效果,長期累積下來獲利也很可觀,若再加上一些逢低買進操作技巧,例如可以參考國發會的景氣對策燈號,當景氣低迷,燈號跌至代表衰退的藍燈時進場加碼,創造年平均10%的報酬率是可以期待。如果你從10萬元本金開始投資,預計年化報酬率為10%,且每個月多存1萬,一年即可加碼12萬,雖然看起來不多,但透過複利效果,6年可增值超過百萬、10年成長為210萬、20年754萬、30年則可存股超過2100萬!如果你從三十歲開始存股,到六十歲即能存到八位數的退休金!但如果你沒有做投資的動作,只是把錢傻傻放在銀行裡,以現在約不到1%的存款利率來計算,只能存約410萬左右,相差超過5倍!不要忘記還有通膨,30年後400萬的實際購買力會比現在少得多。

複利計算表(本金10萬每年加碼12萬預期年化報酬率10%)

但若你期望加快獲利的腳步,選股就會是至關重要的事,鎖定具成長性的績優股,我覺得是一種可以創造高於市場平均獲利,風險卻相對有限的投資策略。
我稱之為「成長股存股法則」,選擇買進符合以下條件的股票,長期持有,極相當有機會創造能夠打敗大盤的優異效績。

成長股存股六大法則

1. 本益比低於15倍以下
選擇本益比低於15倍,接近10倍的公司更好,目的是盡可能選擇價值被低估的股票,當企業獲利成長不如預期而下修本益比的時候,低本益比能夠有較好的保護傘功能,不會因為市場的系統性風險而損失慘重。

2. 股東權益報酬率15%以上
股東權益報酬率(ROE)是看出一家公司運用自有資金獲利能力很重要的指標,ROE越高代表企業運用資金的能力越好。選擇買進ROE在15%以上的股票,獲取高於市場的投資報酬率。當一檔股票的ROE每年都在15%以上,意味這家公司表現比其它九成公司來的優異。

3. 毛利率至少15%以上
從毛利率可以看出一家企業的競爭力,如果毛利率越高,代表企業的獲利能力及控制成本的能力越強。觀察營業毛利率是一項很重要的指標,毛利率若高,相對的營業利益率表現好的機率也會提高,營業利益若高,純益率才有更進一步拉升的空間。

4. 近五年平均盈餘正成長
利用損益表觀察企業的稅後淨利,選擇買進近五年平均稅後淨利正成長的公司,雖然過去的績效不能代表未來的獲利,但根據歷史經驗,過去表現良好的公司,未來持續有好表現的機率較大,避開過去大起大落的企業,可以大幅減少踩到地雷股的機會。

5. 負債比率低於50%
重視公司財務的穩定度,雖然負債比無關股價表現。但選擇負債比低於50%的股票,可以避開企業突然遭遇危機的風險,增加持股的信心。

6. 穩定配發現金股利,且配息率達60%以上
對於存股投資,投資的公司是否能每年穩定的配發現金股利,是極為重要的事,從長期配息率也能看出一家公司的自由現金流量是否良好,選擇買進殖利率超過4%,加上配息率超過60%以上的股票,再把每年所配發的股息,加碼買進股票,長時間累積,就是存股最重要的法則。


上述介紹的方法,也適合用零股的方式來投資,尤其對於剛開始本金不多的投資朋友,找到符合成長股存股六大法則的股票,採取定時定額的方式,亦能累積大財富。我記得我剛進到股票市場的前幾年,手邊可以運用的資金不多,加上我偏好的投資標的,主要都以穩健成長股為主,股價都不低,換算下來每張股票動輒超過5萬、甚至十萬元以上,錢不夠,又很看好標的時,我通常會透過零股交易,買進看好股票的零股,一次100、200股慢慢買,只要眼光精?,一樣創造絕佳獲利。

投資是一條漫長的道路,只要你用對方法加上心態正確,把時間軸拉長來看,最後你都有機會成為股市贏家。

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